Allianz penzijní společnost, a.s.

Allianz penzijní společnost

• Penzijního připojištění se s pomocí Allianz penzijní společnosti účastní více než 160 000 osob, pro které společnost spravuje zhruba 10 miliard korun.

• Od roku 1997, kdy byla společnost založena, je průměrné zhodnocení více než 4 %. Zajímavé je především zhodnocení v letech 2007-2010, které vždy dosáhlo 3 %, což je v porovnání s průměrem velmi vysoké číslo.

• Až 95 % prostředků společnosti je investováno do dluhopisů a to zejména státních. Akcie a jiné formy investic jsou u této společnosti zcela zanedbatelné, což z ní dělá jednu z nejkonzervativnějších na našem trhu.

Daňový automat

Daňový automat je bezplatná služba, kterou Allianz svým klientům poskytuje možnost získání maximálního daňového bonusu, který ročně činí 1 800 Kč. Toho je za normálních podmínek dosaženo pravidelnými příspěvky ve výši alespoň 1 500 Kč měsíčně (18 000 Kč ročně), ale klienti se sjednaným Daňovým automatem mohou platit méně a peníze do penzijní společnosti vložit až ke konci roku naráz.

• Příklad:

  Pan Černý vkládá každý měsíc 500 Kč. To znamená, že ročně vloží 6 000 Kč a nemá nárok na žádný daňový bonus. Ke konci roku ale na účet jednorázově vloží dalších 12 000 Kč a služba Daňový automat tyto prostředky automaticky započítá do nároku klienta na zisk daňové úlevy - díky tomu pan Černý dostane od státu vráceno 1 800 Kč na dani z příjmu.

• Službu Daňový automat je možné sjednat i dodatečně, ale protože je bezplatná, doporučuje se její sjednání už při zakládání penzijního připojištění.