Allianz penzijní fond, a.s.
Allianz penzijní fond
Allianz penzijní fond vznikl v roce 2001 v přímé návaznosti na fond vzniklý už o čtyři roky dříve, v roce 1997. Je to středně velký fond, který svým klientům poskytuje všechny běžné i nadstandardní služby a poskytuje velmi zajímavé zhodnocení vložených financí.
- Penzijního připojištění se s pomocí Allianz PF účastní více než 160 000 osob, pro které PF spravuje zhruba 10 miliard korun.
- Od roku 1997, kdy byl fond založen, je průměrné zhodnocení více než 4 %. Zajímavé je především zhodnocení v letech 2007-2010, které vždy dosáhlo 3 %, což je v porovnání s průměrem velmi vysoké číslo.
- Až 95 % prostředků fondu je investováno do dluhopisů a to zejména státních. Akcie a jiné formy investic jsou u tohoto fondu zcela zanedbatelné, což z tohoto PF dělá jeden z nejkonzervativnějších na našem trhu.
Daňový automat
Daňový automat je bezplatná služba, kterou Allianz svým klientům poskytuje možnost získání maximálního daňového bonusu, který ročně činí 1 800 Kč. Toho je za normálních podmínek dosaženo pravidelnými příspěvky ve výši alespoň 1 500 Kč měsíčně (18 000 Kč ročně), ale klienti se sjednaným Daňovým automatem mohou platit méně a peníze do penzijního fondu vložit až ke konci roku naráz.
- Příklad:
Pan Černý vkládá každý měsíc 500 Kč. To znamená, že ročně vloží 6 000 Kč a nemá nárok na žádný daňový bonus. Ke konci roku ale na účet jednorázově vloží dalších 12 000 Kč a služba Daňový automat tyto prostředky automaticky započítá do nároku klienta na zisk daňové úlevy - díky tomu pan Černý dostane od státu vráceno 1 800 Kč na dani z příjmu.
Službu Daňový automat je možné sjednat i dodatečně, ale protože je bezplatná, doporučuje se její sjednání už při zakládání penzijního připojištění.
Historie zhodnocení Allianz penzijního fondu
